¿Cómo se regula el mercado Forex?

 ¿Por qué debería regularse Forex?

Dado que no existe un intercambio centralizado o una cámara de compensación para el mercado Forex, el comercio se produce directamente entre compradores y vendedores. En comparación con otros mercados financieros, el mercado de divisas no está tan fuertemente regulado debido a su estructura mundial y descentralizada, lo que lo hace más susceptible a los fraudes de divisas.

La regulación en los mercados de divisas es esencial para mantener la integridad del mercado y fomentar la confianza de los inversores mediante la creación de condiciones equitativas. Los corredores que prestan servicios a los comerciantes minoristas de FX a menudo toman posiciones contrarias a las de sus clientes, lo que destaca la importancia de la regulación en este mercado. En estos casos, las autoridades forex deben asegurarse de que los comerciantes no estén expuestos injustamente a las circunstancias del mercado.

La regulación del mercado de divisas es crucial debido a los altos volúmenes de transacciones diarias que atraen a los estafadores y otros tipos de delincuentes de cuello blanco. Muchos de estos estafadores han descubierto que establecer firmas de corretaje falsas, solicitar fondos de comerciantes ingenuos y experimentados por igual y luego desaparecer con el dinero es la forma más sencilla de desplumar a sus víctimas. Los corredores de estafa operan haciéndose pasar por negocios legítimos, robando las identidades de los sitios web de los corredores legítimos e incluso yendo tan lejos como para volver el proceso comercial en contra de sus víctimas.

¿Quién regula los mercados de divisas?

La mayoría de los corredores de divisas del mundo se pueden encontrar en las jurisdicciones cubiertas por los reguladores del mercado de divisas más destacados. Tener corredores de divisas en todos los países simplemente no es factible. Debido a la naturaleza descentralizada del mercado de divisas, los inversores en países donde los corredores de divisas no están fácilmente disponibles pueden optar por crear cuentas con corredores extraterritoriales que sí lo estén. Los comerciantes en regiones muy alejadas de los corredores con los que interactúan confían en la regulación de divisas de esos corredores para garantizar su seguridad.

Todos los países en los que una empresa de corretaje puede obtener una licencia se dividen aproximadamente en las siguientes tres categorías:

• 　　Países con regulación Forex débil.

• 　　Países con regulación Forex media.

• 　　Países con severa regulación de Forex

1. Países con severa regulación de Forex

Las autoridades reguladoras de estos países se caracterizan por altos requisitos de capital , la segregación de los fondos de los clientes en cuentas designadas y procedimientos sofisticados.

2. Países con Regulación Forex Media

Las siguientes agencias son menos estrictas que FCA y ASIC y, por lo tanto, pueden aprovechar las exenciones fiscales y un entorno regulatorio menos engorroso. Como resultado de la falta de un régimen regulatorio estricto, muchas casas de bolsa de divisas favorecen este tipo de reguladores.

3. Países con regulación forex débil

Por lo general, los reguladores extraterritoriales regulan solo un subconjunto de los datos de un corredor, lo hacen a un costo económico, con una burocracia mínima y no brindan apoyo en persona.

¿Cómo se regula el mercado de divisas?

Cuando se trata de divisas (FX), todos los corredores que operan dentro de sus respectivas jurisdicciones deben cumplir con las reglas establecidas por las organizaciones supervisoras mundiales. Algunos ejemplos de estas normas incluyen registrarse y obtener una licencia de la agencia reguladora correspondiente, someterse a auditorías periódicas e informar a los clientes sobre ciertas modificaciones a su servicio.

Estos son algunos de los principales requisitos reglamentarios:

Segregación de los fondos de los clientes : estas restricciones garantizan que el corredor no pueda utilizar el efectivo de los clientes para gastos operativos o de otro tipo. Este reglamento estipula que todos los depósitos deben mantenerse en una cuenta bancaria separada de los corredores.

Informes y Divulgación - Estas regulaciones aseguran que los clientes del corredor estén al tanto del estado de su cuenta y los riesgos asociados con los productos FOREX.

Límites de apalancamiento: estos límites garantizan que los clientes mantengan un nivel de riesgo adecuado. En consecuencia, es posible que las corporaciones no proporcionen a los clientes cada vez más apalancamiento.

Requisitos mínimos de capital : estas restricciones garantizan que los clientes puedan retirar sus fondos en cualquier momento, incluso en el caso de insolvencia del corredor.

Procedimiento de auditoría: la auditoría periódica garantiza que el riesgo financiero del corredor sea aceptable y que los fondos no hayan sido malversados. Por lo tanto, los corredores deben presentar estados financieros y de suficiencia de capital periódicos.

El regulador tiene la tarea de inspeccionar, auditar y revisar periódicamente las acciones financieras, legales y relacionadas con los clientes de los participantes del mercado de divisas. Al seguir estos criterios, puede estar seguro de que su corredor está operando de manera honesta y ética. Si un corredor no cumple con estas reglas, la autoridad competente puede imponer multas a la empresa.

¿Cómo buscar corredores de Forex regulados?

Las víctimas más comunes de los corredores de divisas fraudulentos son los comerciantes sin experiencia que recién comienzan en el mercado. Como resultado, numerosos corredores no regulados buscan nuevos clientes para tomar su dinero. Han pensado en formas innovadoras de engañar a las personas para que caigan en sus trampas. Por lo tanto, es fundamental que los nuevos comerciantes sepan cómo verificar si un corredor de divisas tiene o no la licencia y la regulación adecuadas antes de abrir una cuenta con ellos.

Las siguientes son formas de verificar si hay corredores de divisas regulados:

1. Recurra a las herramientas profesionales de consultas reglamentarias

Verificar la información de regulación de un corredor de divisas en algunos sitios web de consultas regulatorias profesionales es un proceso sin complicaciones, que solo toma unos minutos. Aquí puede usar WikiFX, una herramienta de consulta regulatoria de corredores de divisas global confiable para verificar si su corredor está regulado y qué licencia ha obtenido. Tomemos FXTM como ejemplo:

1). Acceda al sitio web de WikiFX (https://www.wikifx.com/es/best/ads/risk-exposure.html?gip=TG111)  y haga clic en el enlace "Broker" o complete "FXTM" en el cuadro de búsqueda.

2). Aparece la página detallada de FXTM, y la esquina inferior izquierda del marco muestra los detalles regulatorios de este corredor.

3) Puede ver claramente que este corredor está regulado en tres jurisdicciones, y al hacer clic en una de estas tres licencias, el número de licencia reglamentario, el nombre y la dirección de la institución con licencia, la fecha de vigencia de esta licencia están a la vista.

WikiFX es un experto en la búsqueda de información regulatoria de corredores de divisas globales, con su plataforma que contiene un total de más de 38,000 corredores regulados en más de 30 países, fuentes de información auténticas y confiables disponibles con un clic.

2. Verifique los detalles regulatorios en el sitio web de los corredores

Hoy en día, un número creciente de autoridades de forex requieren que todos los corredores de divisas muestren de manera destacada su número de licencia en sus páginas de inicio. Esto no debe estar enterrado en una nota al pie en algún lugar de la página, sino al frente y al centro. Por ejemplo, los corredores de divisas autorizados por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) son entidades registradas en la AFSL (licencia de servicios financieros de Australia n.º).

3. Verifique la información en los sitios web de los reguladores

Los sitios web de algunos reguladores de divisas cuentan con motores de búsqueda integrados que permiten a los usuarios buscar información sobre corredores de divisas. Si un comerciante escribe el nombre de una correduría de divisas que está regulada y autorizada, se revelarán las credenciales y la posición de la correduría. El estado legal de un corredor puede ser activo (es decir, no suspendido ni revocado) o inactivo (es decir, no se le permite realizar negocios).

4. Esté atento a las listas negras de corredores

Periódicamente, algunos reguladores de forex emiten advertencias sobre la actividad de los corredores de estafa. Esta lista negra enumera los nombres de corredores cuyas licencias han sido suspendidas o revocadas, o cuyos casos han sido confirmados de manera concluyente.

En conclusión, no todas las transacciones de divisas al contado se ejecutan a través de un solo intercambio centralizado. Por lo tanto, cada región tiene su propia agencia reguladora para que todo funcione sin problemas y garantizar un tratamiento justo de los pedidos.

A la luz de esto, es crucial que verifique la posición regulatoria de un corredor antes de confiarle el dinero que tanto le costó ganar en el mercado Forex. Si puede, trabaje con un corredor que esté regulado en más de un país.

WikiFX es un gran recurso para identificar a los corredores de divisas legítimos de los estafadores. Después de todo, una divisa confiable y debidamente regulada es el primer paso para comenzar con el pie derecho en el mercado de divisas.